金融理财师

 中国人寿**分公司金融理财师资格培训认证方案

 

当前金融综合经营正在向纵深发展,银行业、证券业加快向保险业渗透,行业的竞争也日趋激烈,民众的风险意识和理财观念正在日益苏醒和发生深刻转变,中国人寿的业务在不同渠道、不同区域正面临着全方位、多层次的竞争。实现营销模式的升级,建立一支与市场发展形势相适应的专业化销售队伍是实现公司健康快速持续发展和打造国际金融保险集团的关键环节之一。鉴此,现结合实际,特制订中国人寿大连分公司金融理财师资格培训与认证方案。

一、金融理财师资格培训认证的重要性

1、开展金融理财师资格培训认证工作是落实中国人寿“十二五”人才发展纲要的需要。“销售人才队伍是公司赖以生存和发展的基础”。 中国人寿“十二五”人才发展纲要将销售人才队伍建设列为人才工作的四大任务之一,并提出通过专业资格认证、系统化培训等措施,来培养造就一支专业能力强、综合素质高、诚实守信的万人综合理财师队伍。进行金融理财师资格培训与认证,是以实际行动对中国人寿“十二五”人才发展纲要和造就“万人综合理财师队伍”的积极贯彻与响应。

2、开展金融理财师资格培训认证工作是适应保险市场发展的需要。随着我国经济的持续增长和个人(家庭)财产的增加,人们的理财意识日渐苏醒,更加重视人身、资产、财富的安全和保障。因此,对客户需求进行客观分析,为客户提供周到的系统化的个性化的金融保险理财建议与服务,成为金融保险业发展的主流方向,同时也是中国保险业竞争的关键环节。通过资格培训与认证,打造一支专业化的符合市场发展需要的金融保险理财队伍,为客户提供周到个性化服务,是形势所迫、大势所趋。

3、开展金融理财师资格培训认证工作是有效提升队伍素养和促进业务快速健康发展的需要。推行金融理财师资格培训与认证,不仅是提升销售人员专业素养的重要途径,同时也是提升队伍单兵作战能力、进一步开拓中高端市场、有效促进业务发展的重要手段。通过接受课程培训与考试,能提升受训者业务拓展能力,尤其是对中高端客户的开发能力,从而有利于公司发展高质量业务和形成新的业务增长点,利于实现“调结构”“稳增长”的目标和公司的快速健康发展。

二、培训认证组织

金融理财师资格培训认证组织由分公司、保险职业学院、中国人寿保险股份有限公司组成。三家主体单位联合参与、各负其责、共同认证。即:分公司组织参加培训认证学员,保险职业学院提供培训认证课程和培训师资、实施面授或网络培训教学及认证考试,中国人寿保险股份有限公司审核并与保险职业学院共同颁发资格证书。

三、培训认证对象

1、个险、银保、团险等渠道的业务销售人员、理财经理、客户经理及管理人员。

2、“新员培训”人员。

四、培训认证目标

通过课程培训、考试与认证,帮助三个系列的销售人员、客户经理、管理人员或参训人员达到:

1、能够以保险产品为核心,以其他金融产品为外延,综合运用理财规划的原理、技术、方法和工具,为客户提供全面的理财分析和理财规划服务,最大化地满足客户对风险保障、财富保值和增值的期盼及其人生不同阶段的财务需求,并可通过理财顾问式行销方式从事保险及其它理财产品的代理或销售业务,增强业务拓展能力尤其是对中高端客户的开发能力,提升销售业绩。

2、成绩达60分(含)以上者,获得中国人寿金融理财师资格证书,促进公司队伍的职业化建设和个人职业发展。

五、培训认证课程

课程紧密结合保险市场和业务发展实际,突出保险理财特色;强调通俗易懂和针对性,注重案例教学,突出够用实用特色。具体课程及课时安排如下:

序号

课程名称

面授培训课时

网络培训课时

1

金融基础知识

8课时(0.5天)

8课时(1天)

2

理财基础知识

8课时(0.5天)

8课时(1天)

3

投资与保险规划

8课时(1天)

16课时(2天)

4

纳税筹划与员工福利退休规划

8课时(1天)

16课时(2天)

5

中高端客户的开发、服务与管理

8课时(1天)

16课时(2天)

6

理财实务及案例

8课时(1天)

16课时(2天)

7

考试科目《理财理论基础》

1.5课时(90分钟)

考试科目《理财案例实务》

2课时(120分钟)

六、培训考试形式及时间

1、培训分面授和网络视频两种形式,由分公司自主选择确定。

2、考试以现场纸笔化方式进行,由保险职业学院派人监考督考。

3、选择面授培训形式的,保险职业学院根据公司计划和安排,随时送训送考上门。具体培训考试时间及地点由公司自主确定;培训时长五天,考试时长半天,培训结束后,立即组织考试。

4、选择网络视频培训的,在公司进行统一组织报名收费后,即可获得金融理财师培训电子帐号(在某时间段内,电子帐号有效)开通网络培训,培训课程为十天,在线学习时间为两个月。两个月后由公司确定考试具体时间,保险职业学院派人督考监考。

    

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